SUMIT עוברת לבנקאות פתוחה.

בנקאות פתוחה מאפשרת ללקוחות הבנקים וחברות כרטיסי האשראי לשתף צדדים שלישיים במידע הפיננסי שלהם.
במילים אחרות, השיטה מאפשרת גישה למייצגים לנתוני הבנק וכרטיסי האשראי, ישירות בתוך מערכת SUMIT, בסנכרון רציף אוטומטי, כך שביצוע ההתאמות הוא יעיל, קל ומדויק יותר מכל מה שהכרתם בעבר.

על מנת שהמערכת תוכל לשלוף עבורכם את נתוני הבנק וכרטיסי האשראי של הלקוחות שלכם, הם צריכים לאשר לבנקים או לחברות האשראי שלהם לשתף את המידע הפיננסי עם סאמיט.

הדרך הטובה והקלה ביותר לעשות את זה היא דרככם, המייצגים.

על מנת להתחיל לסנכרן חשבונות בנק ואשראי בשיטת הבנקאות הפתוחה, יש צורך לעמוד ב-3 דרישות מקדימות: עמידה בתנאי אבטחת מידע, אימות מייצג וקבלת יפוי כח מהלקוחות.
​
לאחר מכן ניתן לבצע את חיבורי חשבונות הבנק או כרטיסי האשראי. החיבור מתבצע ב-2 שלבים: הסמכה וקבלת הרשאה.
​
להלן הסבר מפורט על כל השלבים.

על מנת להתחיל לסנכרן חשבונות בנק וכרטיסי אשראי באמצעות בנקאות פתוחה, המשרד צריך לעמוד ב-3 דרישות מקדימות רגולטוריות.

כדי לבצע חיבור של חשבון בנק הלקוח שלכם צריך להסמיך אתכם להזדהות בשמו מול הבנק.
הסמכה ניתנת על ידי הלקוחות שלכם כדי שתוכלו להזדהות בשמם מול הבנקים. הלקוחות שלכם יצטרכו בשביל זה לחתום על טופס של הבנק (במידה ומדובר על תאגיד נדרשת חתימת עורך דין).
למידע נוסף על תהליך ההסמכה ניתן לקרוא כאן »
בכרטיסי אשראי לא נדרשת הסמכה.
​
לאחר מכן, תוכלו לחבר את חשבון הבנק או כרטיס האשראי באמצעות מתן הרשאת גישה מחשבון הבנק או כרטיס האשראי, למערכת SUMIT.
​

סיכום התהליך:

נושא הבנקאות הפתוחה מביא עמו שינויים והזדמנויות, אך גם מציף שאלות טבעיות ומובנות.

לנוחיותכם, ריכזנו שאלות נפוצות שנשאלו בנוגע לתהליך, אם יש לכם שאלה נוספת או שאתם נתקלים באתגר, נשמח לסייע ולספק פתרון במהירות ובמקצועיות.

אל תהססו לפנות אלינו - אנחנו כאן עבורכם!

המעבר לשיטה זו מבטיח ללקוחות שלך מידע בטוח ומוגן, וסנכרון נתונים ברמה יומית.

החל מה-01.01.25, הרגולציה החדשה של הרשות לניירות ערך מחייבת את כלל המייצגים לעבוד בשיטת בנקאות פתוחה.

יש לא מעט יתרונות גם עבור בעלי העסקים וגם עבורכם המייצגים. בקצרה, המעבר מבטיח לכם אמינות גבוהה יותר בנתונים, גישה רציפה למידע, תמונה פיננסית מדויקת יותר, פחות תקלות, ואבטחת מידע מוגברת.
​לקריאה נרחבת »
​

ריכזנו עבורכם את תהליך החיבור לבנקאות פתוחה בצורה מסודרת ומפורטת. הקפדה על השלבים המומלצים תבטיח חיבור מהיר, חלק, וללא תקלות מיותרות.

לקריאה נוספת לחצו כאן »

כן, ניתן לסנכרן את כל כרטיסי האשראי החוץ בנקאיים.

כן, כל תאגיד נדרש להמציא אישור הסמכה חתום מהבנק באופן חד-פעמי לצורך ביצוע הסנכרון באמצעות בנקאות פתוחה.

כן, אם ללקוח יש מספר חשבונות הוא יכול לבחור לאיזה חשבון הוא רוצה להעניק הרשאה לצד ג' לסנכרון באמצעות בנקאות פתוחה.
​

חשוב לדעת: בניגוד לסנכרון באמצעות פרטי גישה, בבנקאות פתוחה לא כל החשבונות יופיעו בהכרח באופן אוטומטי. רק חשבונות שהלקוח אישר לשתף באמצעות הרשאת הבנקאות הפתוחה בבנק יהיו זמינים לסנכרון.

לכן, אם חשבון מסוים, למשל חשבון מט"ח, אינו מופיע בעת החיבור, יש להיכנס לאזור הבנקאות הפתוחה באתר הבנק ולוודא שהחשבון הרלוונטי אושר לשיתוף.

לאחר אישור השיתוף בבנק, ניתן לחזור ל-SUMIT ולנסות לבצע את הסנכרון מחדש.

לא יצטרכו בכלל קוד אימות, רק בתהליך הראשוני של הצטרפות החשבון לבנקאות פתוחה, כל חיבור כזה אמור להיות תקף ל 3 שנים ולא כפוך לשינוי שם משתמש/סיסמה או קוד אימות.

כל המשתמשים יכולים לבצע את החיבור, צריך להגדיר בכל תיק שרוצים לבצע בו את החיבור מצד המיצג את המייצג בתיק (המייצג שאומת אצלכם כבר במשרד). זה מתבצע דרך הגדרות התיק. במקרים שבהם הלקוח יבצע את החיבור בעצמו - ניתן להגדיר את המייצג דרך מסך סנכרון החשבון.

במידה ואין ללקוח עסק במערכת יש לפתוח עסק חדש, פתיחת העסק יכולה להתבצע גם ע"י המייצג לצורך ביצוע חיבור החשבונות.

כחלק מתהליך העבודה, נדרש סימון ברור במערכת לגבי קיומו של ייפוי כוח. יש להדגיש כי ייפוי הכוח הוא הסכם אישי בין המייצג ללקוח, שנועד בראש ובראשונה להגן עליכם, המייצגים.
חשוב להקפיד על שלב זה ולא לדלג עליו, שכן הוא מהווה מרכיב חיוני להבטחת התהליך באופן מסודר ובטוח.

אפשרי שמורשה חתימה אחד בלבד יקבל את ההסמכה לבנקאות פתוחה. עם זאת, חשוב לציין כי יתר מורשי החתימה יידרשו לחתום על הטופס בהתאם לדרישות הבנק.

ניתן לסנכרן את כל סוגי המטבעות באופן מלא וללא הגבלות.

חשוב לוודא שהחשבון הרלוונטי אושר לשיתוף במסגרת הרשאת הבנקאות הפתוחה בבנק. רק חשבונות שאושרו לשיתוף יהיו זמינים לסנכרון ב-SUMIT.

רצף שורות הבנק ממשיך באופן תקין מאותה נקודה שבה נעצר הסנכרון, ללא כל הפרעה לתהליך.

כל עוד התיק נשאר פעיל בחשבון המשרד ולא נמחק, תוכלו לצפות בהיסטוריה המלאה שלו כולל היסטוריית נתוני הבנק.

לא ניתן יהיה לקבל נתונים חדשים, אך כל המידע הקיים יישאר זמין לצפייה.