חישוב פרמטרים בתכנון מס אישי

המערכת מחשבת את אחוז המקדמות המומלץ על בסיס ניתוח מעמיק של נתוני ההכנסות וההוצאות שנרשמו בעסק. תהליך זה כולל סימולציה של תכנון המס השנתי, במסגרתה המערכת בוחנת את הרווח החייב במס אל מול המס הצפוי והתשלומים שבוצעו בפועל.

במקרים בהם המערכת מזהה כי צפוי חוב מס בסוף השנה, היא תמליץ על העלאת אחוז המקדמות כדי לצמצם את הפער ולמנוע תשלום גבוה בבת אחת. מנגד, אם צפוי החזר מס, ההמלצה תהיה להשאיר את האחוז נמוך יותר. חשוב לציין כי ההמלצה מתעדכנת באופן שוטף ומותאמת לנתוני העסק בזמן אמת, כך שהיא משקפת בכל רגע נתון את מצבו הפיננסי העדכני של העסק.

המערכת מפיקה המלצות לתשלום דמי ביטוח לאומי בהתבסס על מחזור ההכנסות וההוצאות שהזנתם, המגדירים את הרווח החייב בדמי ביטוח. בתהליך זה, המערכת מבצעת השוואה רציפה בין דמי הביטוח ששולמו בפועל לבין החבות השנתית הצפויה לפי נתוני העסק הנוכחיים.

במידה והמערכת מזהה פער בין התשלומים לחבות, היא מעריכה האם צפוי להיווצר חוב או יתרת זכות בסוף השנה. בהתאם לכך, מוצע עדכון לגובה המקדמות במטרה להבטיח שהתשלומים לאורך השנה יהיו קרובים ככל האפשר לסכום הסופי שיידרש. ההמלצות מתעדכנות בזמן אמת ובאופן רציף, בהתאם לכל נתון חדש שמוזן למערכת.

בדומה לחישוב המקדמות, ההמלצות להפקדות סוציאליות נגזרות מהרווח הנקי הצפוי של העסק ומגובה התקרה המזכה במס באותה שנת מס. המערכת מנתחת את נתוני הרווח החייב ומחשבת את סכום ההפקדה האופטימלי שיאפשר לכם לנצל את הטבות המס המקסימליות המגיעות לכם כעצמאים.

החישוב לוקח בחשבון את תקרות ההפקדה המעודכנות בחוק עבור קרן השתלמות (לצורך הכרה בהוצאה ופטור ממס רווח הון) ועבור קופת גמל (לצורך קבלת ניכוי וזיכוי ממס הכנסה). ההמלצה מוצגת בשקיפות ומראה כמה כבר הפקדתם השנה לעומת הסכום שנותר לכם להפקיד כדי להגיע לניצול מלא של הטבות המס, וכל זאת בהתאמה דינמית לביצועי העסק לאורך השנה.