אז אתם כבר משתמשים במודול חיוב מס"ב, ורוצים להתחיל לקבל כספים ממישהו בפעם הראשונה.

במונחים המקצועיים, מה שאתם צריכים לעשות זה לדאוג שסניף הבנק של הלקוח/ה מקים הרשאה לחיוב חשבון לזכותכם.
​

בגדול, יש שלוש אפשרויות. סידרנו לכם אותן לפי סדר עדיפויות.

רוצים לשלוח ללקוח/ה הסבר? יש כאן קישור עם הסבר מעולה.

הלקוח/ה נכנס/ת לחשבון הבנק באינטרנט. בדרך כלל יש ללחוץ על "עובר ושב" ואז לחפש משהו שקשור ל-"הרשאה לחיוב חשבון". מצורפים צילומי מסך מכמה בנקים. בתוך הקמת ההרשאה בבנק יש להזין את מספר המוסד של הארגון (בן חמש ספרות, המספר שלנו למשל הוא: 57597) (אם לא ברור לכם איזה מספר, ישנו הסבר כאן).

מספר האסמכתא לא קריטי והוא משמש את הארגון על מנת לזהות מי הקים את ההרשאה לזכותו.

בסוף התהליך הזה מוקמת ההרשאה וניתן להתחיל לחייב. מומלץ לבקש מהלקוח/ה להדפיס את האישור על הקמת ההוראה מהבנק.

מעבירים ללקוח/ה את טופס ההרשאה לחיוב חשבון, הוא/היא מחתימים את סניף הבנק בו מתנהל החשבון שלהם על הטופס ומעבירים לכם העתק של הטופס החתום על ידי הבנק.
​

שיטה זו מאוד לא מומלצת. היא נשמעת שירותית מאוד ללקוחות, אבל הבנקים מערימים עליה קשיים רבים ובצדק. הם חוששים מאוד מזה שהלקוח/ה לא מודע/ת לכך שההרשאה מוקמת. בדרך אתם דואגים לזה שיהיה לכם טופס הרשאה לחיוב חשבון חתום על ידי הלקוח/ה, ואתם יוצרים קשר עם סניף הבנק של הלקוח/ה על מנת להחתים אותם על הטופס. ארגונים גדולים יכולים ליצור קשר עם מרכזי שירות של הבנקים על מנת לייעל את התהליך, אנחנו לא מספיק גדולים בשביל להגיד לכם איך זה עובד :)