SUMIT עוברת לבנקאות פתוחה.
מה זאת בנקאות פתוחה?
בנקאות פתוחה מאפשרת ללקוחות הבנקים וחברות כרטיסי האשראי לשתף צדדים שלישיים במידע הפיננסי שלהם.
במילים אחרות, השיטה מאפשרת גישה למייצגים לנתוני הבנק וכרטיסי האשראי, ישירות בתוך מערכת SUMIT, בסנכרון רציף אוטומטי, כך שביצוע ההתאמות הוא יעיל, קל ומדויק יותר מכל מה שהכרתם בעבר.
על מנת שהמערכת תוכל לשלוף עבורכם את נתוני הבנק וכרטיסי האשראי של הלקוחות שלכם, הם צריכים לאשר לבנקים או לחברות האשראי שלהם לשתף את המידע הפיננסי עם סאמיט.
הדרך הטובה והקלה ביותר לעשות את זה היא דרככם, המייצגים.
דרישות מקדימות רגולטוריות לסנכרון חשבונות בנק באמצעות בנקאות פתוחה
💡 הגדרת אימות דו-שלבי
בהתאם לחוק שירות מידע פיננסי כל צוות המשרד חייב לעבור תהליך אבטחת מידע באמצעות אימות דו שלבי. התהליך פשוט וקל ולוקח פחות מדקה.
לפרטים נוספים על תהליך זה לחצו כאן »
💡 ביצוע אימות מייצג
כחלק מההיערכות לתהליך, יש לבצע אימות מייצג מאומת אחד או יותר כנדרש.
לקריאה נוספת על התהליך לחצו כאן »
שלבי התהליך
כדי לבצע את זה צריך שיקרו 2 דברים:
בשלב הראשון, הלקוח שלכם צריך להסמיך אתכם להזדהות בשמו מול הבנק או חברת כרטיס האשראי, באמצעות חתימה על מסמך יפוי כח.
שלב זה נקרא שלב יפוי הכוח (ההסמכה).
למידע נוסף על תהליך ההסמכה ניתן לקרוא כאן »
בשלב השני, אתם תוכלו לתת לנו את הרשאת הגישה למידע הפיננסי ולהעביר אותו אליכם באופן אוטומטי לתוך המערכת.
שלב זה נקרא שלב ההרשאה.
מה זה אומר? שאתם תתנו לנו הרשאת גישה למידע פיננסי מהחשבונות של הלקוחות שלכם.
מה צריך לעשות? המשימה הכי משמעותית היא לוודא שקיבלתם הסמכה מהלקוחות שלכם להזדהות בשמם מול הבנקים. זה אומר שהם חתמו על טופס של הבנק, החתימו עורך דין והגישו את הטופס לבנק.
איך עושים את זה בפועל?
מורשי החתימה בתאגיד צריכים לחתום על מסמך ייפוי כח. במסמך זה הם נותנים לכם ייפוי כח להזדהות בשם התאגיד מול הבנק/חברת האשראי.
התאגיד מסמיך אתכם מול הבנק/חברת האשראי לתת הרשאת גישה למידע פיננסי.
אתם מקימים הרשאת גישה אצלנו במערכת.
הנתונים יעברו מהבנק/חברת האשראי למערכת וכן יהיו זמינים עבורכם באופן רציף.
👀 מצורף מסמך יפוי כח לדוגמה בתחתית דף זה.
סרטון הדרכה