SUMIT עוברת לבנקאות פתוחה.

בנקאות פתוחה מאפשרת ללקוחות הבנקים וחברות כרטיסי האשראי לשתף צדדים שלישיים במידע הפיננסי שלהם.
במילים אחרות, השיטה מאפשרת גישה למייצגים לנתוני הבנק וכרטיסי האשראי, ישירות בתוך מערכת SUMIT, בסנכרון רציף אוטומטי, כך שביצוע ההתאמות הוא יעיל, קל ומדויק יותר מכל מה שהכרתם בעבר.

על מנת שהמערכת תוכל לשלוף עבורכם את נתוני הבנק וכרטיסי האשראי של הלקוחות שלכם, הם צריכים לאשר לבנקים או לחברות האשראי שלהם לשתף את המידע הפיננסי עם סאמיט.

הדרך הטובה והקלה ביותר לעשות את זה היא דרככם, המייצגים.

על מנת להתחיל לסנכרן חשבונות בנק ואשראי בשיטת הבנקאות הפתוחה, יש צורך לעמוד ב-3 דרישות מקדימות: עמידה בתנאי אבטחת מידע, אימות מייצג וקבלת יפוי כח מהלקוחות.
​
לאחר מכן ניתן לבצע את חיבורי חשבונות הבנק או כרטיסי האשראי. החיבור מתבצע ב-2 שלבים: הסמכה וקבלת הרשאה.
​
להלן הסבר מפורט על כל השלבים.

על מנת להתחיל לסנכרן חשבונות בנק וכרטיסי אשראי באמצעות בנקאות פתוחה, המשרד צריך לעמוד ב-3 דרישות מקדימות רגולטוריות.

כדי לבצע חיבור של חשבון בנק הלקוח שלכם צריך להסמיך אתכם להזדהות בשמו מול הבנק.
הסמכה ניתנת על ידי הלקוחות שלכם כדי שתוכלו להזדהות בשמם מול הבנקים. הלקוחות שלכם יצטרכו בשביל זה לחתום על טופס של הבנק (במידה ומדובר על תאגיד נדרשת חתימת עורך דין).
למידע נוסף על תהליך ההסמכה ניתן לקרוא כאן »
בכרטיסי אשראי לא נדרשת הסמכה.
​
לאחר מכן, תוכלו לחבר את חשבון הבנק או כרטיס האשראי באמצעות מתן הרשאת גישה מחשבון הבנק או כרטיס האשראי, למערכת SUMIT.
​

סיכום התהליך: